Сейчас читают

Эксперт дал советы по защите банковского счета от блокировки

Опубликовано 08 ноябрь 2020.

Многие россияне сталкивались с блокировкой счета при переводе крупной суммы денег. Эксперт Дмитрий Адамидов рассказал «Экономике сегодня» о защите накоплений.

Юридическим основанием для блокировки банковского счета является закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму». Банковская система защиты с подозрением относится к нетипичным операциям. Если клиент единовременно переводит большую сумму или единовременно осуществляет несколько транзакций, то банк может остановить операцию и временно заморозить активы.

Сумма перевода не должна превышать 600 тыс. рублей, однако далеко не все банки следуют этому условию, сообщил Дмитрий Адамидов. Вопрос блокировки счета находится в «серой зоне» — иногда клиент может попасть в «черный список» с куда меньшими транзакциями. Особенно часто с этим сталкиваются самозанятые или индивидуальные предприниматели.

Многие банки не допускают чрезмерных блокировок, так как это отпугивает клиентов. Если финансовая организация все-таки уведомила о блокировке, то первым делом следует позвонить на горячую линию. Вероятно, клиенту потребуется предоставить ряд документов, которые подтвердят легальные причины перевода денег. Адамидов уверен, что случаи заморозки счетов являются прецедентом, который станет поводом для новой законодательной инициативы. Изменения правил исключат трудности для законопослушных граждан.

Новости СМИ2